Cada país tiene unos requisitos específicos que el solicitante debe cumplir para poder presentarse en sus programas de ciudadanía o de residencia por inversión. Algunas de las condiciones básicas son ser mayor de 18 años, no poseer antecedentes penales, una fuente legítima de fondos e invertir en una de las opciones aprobadas por el gobierno.
Los gobiernos contratan a agencias de diligencia (o investigación) debida independientes que utilizan herramientas de inteligencia para comprobar los antecedentes de los solicitantes. Estos controles incluyen la verificación de todos los documentos emitidos por las autoridades oficiales del país de origen y de residencia del solicitante, informes de los medios de comunicación, la verificación de sus negocios y de las empresas que el solicitante posee o con las que está relacionado. El Gobierno también lleva a cabo una investigación del solicitante por parte de las autoridades policiales e INTERPOL para garantizar que no tiene antecedentes penales. Una vez terminadas todas las verificaciones, el Gobierno toma una decisión.
El índice de rechazo varía en función de los criterios y normas de cada programa. Malta tiene una tasa de rechazo del 30% mientras que otros tienen una tasa de rechazo del 1% en promedio. Para evitar un posible rechazo y antes de incorporarlo como cliente, realizamos una comprobación previa, sin costo alguno para usted, mediante sofisticados sistemas que nos permiten conocer si existe algún obstáculo potencial para su solicitud.
Las dificultades pueden surgir una vez que el cliente pasa por el proceso de diligencia debida e investigación, en esas circunstancias, nuestra experiencia junto con nuestra larga trayectoria como una de las empresas más antiguas de la industria es el mejor apoyo que un cliente puede recibir.
La elegibilidad de los dependientes difiere en cada país, pero normalmente el cónyuge y los hijos menores de edad, biológicos o adoptados, son elegibles. Los hijos dependientes mayores de 18 años también pueden incluirse si cumplen criterios específicos. Además, pueden incluirse los padres y a veces los abuelos del solicitante principal y de su cónyuge, siempre que cumplan los requisitos. Algunos programas excepcionales también aceptan a los hermanos del solicitante principal y de su esposa dentro de ciertos criterios.
Es importante entender cuáles son los criterios y los costos en el país elegido para agregar miembros de la familia en el futuro. Esto puede ser clave para elegir entre un programa u otro.
Esto no significa necesariamente que vaya a ser rechazado. Tenemos que evaluar cuidadosamente su caso y toda la documentación de apoyo que pueda tener relacionada con el caso judicial. Antes de realizar una solicitud de alto riesgo, la examinamos previamente con el Gobierno.
Ninguno de los países que ofrecen la segunda ciudadanía por inversión exige a los inversores que renuncien a su nacionalidad de nacimiento.
Algunos países tienen prohibidas ciertas nacionalidades para solicitar la ciudadanía, sin embargo, hay una solución para cada nacionalidad. Los programas de residencia son, en general, más flexibles cuando se trata de esto, ya que el país no concede la ciudadanía, sino que únicamente el derecho a residir en su país.
Los programas de ciudadanía por inversión no requieren que el solicitante aprenda el idioma. Los programas de residencia, por el contrario, una vez que el solicitante cumple los criterios para solicitar la ciudadanía podrían exigir una prueba de idioma en esta fase. Esto varía de un país a otro.
Los programas de ciudadanía por inversión no requieren que el solicitante resida en el país para obtener la ciudadanía. Sin embargo, algunos de los programas de ciudadanía sí requieren una breve visita física para que se les conceda el pasaporte. Por otro lado, los programas de residencia podrían requerir algunas visitas a lo largo del tiempo para mantener la residencia. Los programas de residencia también podrían tener como criterio vivir en el país durante un determinado periodo de tiempo para poder solicitar la ciudadanía.
La segunda ciudadanía, el segundo pasaporte y la doble nacionalidad se refieren a una persona que es ciudadana legal de dos o más países al mismo tiempo. Algunos países no permiten a sus ciudadanos tener una segunda ciudadanía, por lo que es esencial verificar si este es el caso de su país de nacimiento antes de solicitar la obtención de otra. Todos los programas que promovemos permiten la doble nacionalidad.
La ciudadanía por inversión es una categoría particular de la ley de ciudadanía y sólo unos pocos países en el mundo tienen esta disposición. Los programas de ciudadanía por inversión permiten a los inversores extranjeros y a sus familias obtener legalmente la ciudadanía mediante una inversión en el país. La ventaja de esta categoría de ciudadanía es que el estatus de ciudadano se consigue en un plazo más corto que mediante los procesos de inmigración tradicionales, con pocos o ningún requisito de residencia física.
Poseer una segunda nacionalidad tiene varias ventajas: puede tener acceso a una economía segura y próspera, un mejor acceso a las oportunidades de negocio y a los mercados globales, una asistencia sanitaria de primera clase y oportunidades de educación para esta y futuras generaciones. Usted no debería estar definido y limitado por su nacionalidad de nacimiento. Una segunda ciudadanía ayuda a tener una vida más amplia.
Los países que ofrecen programas de ciudadanía por inversión son Chipre (en espera), Malta, Montenegro, Turquía, Vanuatu, San Cristóbal y Nieves, Commonwealth de Dominica, Granada, Antigua y Barbuda, Santa Lucía.
Los costos de solicitar la ciudadanía por inversión dependen de cada programa, de la cantidad de miembros de la familia y de las edades de los hijos. El costo también varía en función de la vía elegida para solicitar la ciudadanía, ya sea una donación a un fondo gubernamental, una inversión inmobiliaria o una inversión en otros activos financieros.
A modo de guía, el programa de ciudadanía más rentable parte de USD 100.000 para un solo solicitante y de USD 150.000 para una familia de cuatro miembros.
Existen diferentes vías para solicitar la ciudadanía por inversión, que consisten en hacer un aporte financiero a un fondo gubernamental pre-aprobado, invertir en un proyecto inmobiliario aprobado por el Gobierno, o invertir en otros activos financieros como bonos soberanos; en un negocio local o en la creación de una nueva empresa. Cada país tiene diferentes leyes y vías de inversión preestablecidas para obtener la ciudadanía.
Algunos gobiernos establecen fondos de inversión y permiten a los solicitantes contribuir financieramente a estos fondos a cambio de la ciudadanía. Estos fondos no generan rendimientos y el capital no es reembolsable, por lo que se conocen como «Donaciones».
Los países pueden utilizar estos fondos para invertir en sus propios proyectos, como el desarrollo inmobiliario, el desarrollo empresarial y la creación de empleo, con el fin de impulsar la economía.
El aporte financiero no reembolsable es un pago único realizado tras la aprobación de la solicitud de ciudadanía después de un riguroso proceso de investigación y diligencia debida.
Hay determinados programas de ciudadanía por inversión que no requieren que los solicitantes se trasladen a ese país y conceden la ciudadanía y el pasaporte en un plazo aproximado de 2 a 6 meses (dependiendo del programa y de la complejidad del perfil del solicitante). Los programas de residencia por inversión conceden la residencia en 3 meses (no la ciudadanía) y después de 5 años el solicitante podría solicitar la ciudadanía si ha cumplido con todos los requisitos legales. Algunos de estos requisitos podrían ser residir en el país durante varios años, pagar impuestos y, en algunos casos, los programas de residencia podrían no conducir a la ciudadanía en absoluto, ya que esto queda a criterio de los Gobiernos.
Dependiendo del programa, el proceso de solicitud de una segunda ciudadanía se realiza a través de una agencia con autorización gubernamental, como Citizenship Invest. Hemos estado trabajando estrechamente con los gobiernos en innumerables solicitudes. Estamos continuamente actualizando y perfeccionando nuestros sistemas y protocolos para cumplir con los requisitos de los gobiernos. Puede contactarnos y agendar una consulta sin costo para obtener más información sobre el procedimiento de solicitud.
Para entender el proceso en detalle, puede contactar a uno de nuestros consultores certificados
Una segunda residencia es la que se obtiene en un país diferente además de la residencia principal o actual del solicitante. Un número importante de países permite a sus ciudadanos o residentes tener varias residencias y beneficiarse de todas ellas.
La residencia por inversión, comúnmente conocida como Golden Visa, es una categoría prevista en la normativa de residencia que permite a los individuos obtener la residencia legal en un país realizando una inversión en un sector designado establecido por la ley de residencia de cada país. La diferencia entre una residencia por inversión y una residencia obtenida por el proceso convencional es que la residencia por inversión tiene pocos o ningún requisito de residencia física.
Un permiso de residencia permite residir legalmente en el país de acogida sin ser ciudadano. Los residentes tienen derecho a vivir, trabajar, ir a la escuela y acceder a la asistencia sanitaria en el país de acogida. Después de varios años y de cumplir ciertos requisitos, que pueden ser vivir en el país durante un tiempo determinado y aprender el idioma, algunos países conceden la ciudadanía.
Los países que ofrecen la residencia por inversión son Portugal, España, Grecia, Chipre, Bulgaria, Malta, Irlanda, Reino Unido, entre otros.
Cuando se obtiene una segunda residencia, la familia se beneficia con el acceso al sistema de salud, a las universidades y a las oportunidades laborales que pueden no estar disponibles en su país de origen.
Para solicitar la ciudadanía, varios países con programas de ciudadanía por inversión requieren que el solicitante lo haga a través de una firma con autorización gubernamental. Somos una empresa con autorización gubernamental desde hace más de 10 años desde el inicio de muchos de estos programas.
Hay cierta información que es clave para pre-evaluar su caso, como por ejemplo
• ¿Cuál es su nacionalidad de nacimiento?
• ¿Cuál es su país de residencia?
• ¿Tiene algún otro permiso de residencia de otros países?
• ¿Ha residido en algún otro lugar en los últimos 10 años? En caso afirmativo, ¿cuánto tiempo ha vivido en ese país?
• ¿Le han rechazado antes algún visado de turista o de negocios? En caso afirmativo, ¿ha vuelto a solicitarlo?
• ¿Se le ha denegado alguna ciudadanía/residencia en el pasado?
• ¿Con qué frecuencia viaja? ¿A qué países viaja?
• ¿Cuál es la fuente de fondos para pagar la inversión?
Hay algunos factores que puede tener en cuenta a la hora de elegir el programa más adecuado para usted y su familia.
- ¿Necesita un segundo pasaporte en poco tiempo o podría pasar por un proceso más largo de solicitar primero la residencia y dentro de unos años la ciudadanía?
- ¿Quiere trasladarse a otro país o le gustaría quedarse donde está pero con mayor movilidad?
- Cantidad de hijos a cargo y sus edades (algunos programas aceptan a los hijos mayores mientras que otros no y estos hijos mayores tendrían que solicitarlo como solicitantes individuales, lo que podría resultar costoso)
- ¿Desea incluir a sus hermanos en su solicitud? (Algunos programas aceptan hermanos, pero la mayoría no)
- ¿Cuáles son sus hábitos de viaje y tus objetivos a la hora de acceder a determinados países sin visado?
Los programas de ciudadanía rápida tardan de 3 a 6 meses en emitir la aprobación y los programas de residencia alrededor de 2 a 4 meses.
• Impuesto sobre la propiedad inmueble oscila entre el 0,6% y el 1,9%
• El impuesto sobre la transferencia de propiedades oscila entre el 3% y el 8%
• Las personas físicas no residentes sólo tributan por los ingresos procedentes de Chipre
• Tasas impositivas progresivos de hasta el 35% sobre los ingresos superiores a EUR 19.500
• No hay impuesto sobre el capital, impuesto sobre las adquisiciones de capital, impuesto sobre sucesiones, impuesto sobre el patrimonio neto
• Las personas residentes o domiciliadas en Malta están sujetas al impuesto sobre la renta
• No hay impuesto sobre el patrimonio, impuesto sobre bienes inmuebles, impuesto sobre sucesiones, impuesto sobre el patrimonio neto
• Por lo general, el impuesto se aplica a las ganancias obtenidas por la enajenación de bienes inmuebles
• Moldavia tiene 48 tratados fiscales en vigor, que protegen contra la doble imposición con otras jurisdicciones, lo que contribuye a uno de los sistemas fiscales más competitivos de la región.
• La tasa normal del IVA es del 20%, mientras que la tasa reducida es del 8%. La reciente reforma fiscal estableció un tipo impositivo único sobre la renta de las personas físicas y jurídicas del 12%.
• La tasa del impuesto sobre el patrimonio es del 0,8% de la base imponible.
• Montenegro ofrece uno de los impuestos sobre la renta de las personas físicas más bajos de Europa, a partir del 9%.
• El impuesto a las sociedades comerciales es sólo del 9%.
• Los no residentes sólo tributan por las ganancias obtenidas en Grecia
• No hay impuesto sobre el capital, ni sobre el patrimonio neto
• El impuesto de timbre para las personas físicas es del 3,6%.
• Los impuestos a la propiedad incluye un impuesto principal en función de las características de la propiedad y un impuesto adicional calculado para las propiedades de valor superior a EUR 300.000
• El impuesto de sucesiones oscila entre el 1% y el 10% para los parientes cercanos
• Los no residentes sólo tributan por sus ingresos de origen portugués
• Los ingresos inmobiliarios se gravan a una tasa fija del 28%.
• Un impuesto municipal grava las ventas y transmisiones de bienes inmuebles
• Impuesto de timbre del 10% sobre el impuesto de sucesiones con excepciones en algunos casos
• No hay impuesto sobre el patrimonio neto
• Los no residentes tributan por las rentas de origen español
• Para las ganancias de capital se aplican tasas progresivas
• El impuesto de timbre es del 0,5-1%.
• El impuesto sobre las adquisiciones de capital es del 7%.
• Como impuesto sobre la propiedad inmobiliaria, las autoridades municipales recaudan un impuesto sobre bienes inmuebles, con un recargo temporal de hasta el 10%.
• El impuesto de sucesiones oscila entre el 7% y el 34%.
• Los no residentes sólo tributan por los ingresos procedentes de Bulgaria
• Las personas que tienen una dirección permanente en Bulgaria pero cuyo centro de intereses vitales no está en el país no se consideran residentes fiscales búlgaros
• No hay impuesto de timbre, impuesto sobre el capital ni impuesto sobre el patrimonio.
• Los no residentes sólo tributan por las rentas obtenidas u originadas en Granada
• No hay ganancias de capital, impuesto de timbre, impuesto sobre las adquisiciones de capital, impuesto sobre las sucesiones, ni impuesto sobre el patrimonio neto
• El impuesto sobre bienes inmuebles oscila entre el 0% y el 0,5%, dependiendo del uso de la propiedad
• Los no residentes sólo tributan por las rentas obtenidas u originadas en Granada
-Sin ganancias de capital, sin impuesto sobre la propiedad, impuesto de timbre, impuesto sobre adquisiciones de capital, impuesto sobre sucesiones, ni sobre el patrimonio neto
-Los no residentes tributan por las rentas obtenidas y originadas en Dominica
Posee un tratado fiscal vigente con la CARICOM
-Los no residentes tributan únicamente por las rentas obtenidas u originadas en Antigua y Barbuda
-Las ganancias de capital no están sujetas a impuestos
-No hay impuesto sobre el capital, impuesto sobre las adquisiciones de capital, impuesto sobre las sucesiones, ni impuesto sobre el patrimonio neto
-Posee tratados fiscales vigentes con CARICOM y el Reino Unido
-Los no residentes sólo tributan por las ganancias procedentes de Santa Lucía.
-No hay tributos sobre ganancias de capital, derechos de timbre, impuesto sobre adquisiciones de capital, impuesto sobre sucesiones, ni impuesto sobre el patrimonio neto
-El impuesto sobre bienes inmuebles oscila entre el 0% y el 0,5%, dependiendo del uso de la propiedad.
- Sin impuesto sobre la renta de las personas físicas, impuesto sobre el patrimonio, impuesto sobre las adquisiciones de capital, impuesto sobre sucesiones, ni impuesto sobre el patrimonio neto
- El impuesto sobre bienes inmuebles oscila entre el 0,2% y el 0,3%, según el uso y la ubicación del inmueble.
- El impuesto de timbre sobre la transmisión de bienes inmuebles oscila entre el 2% y el 18,5% y corre a cargo del vendedor.
- Posee tratados fiscales vigentes con CARICOM, Mónaco, Suiza y el Reino Unido.
• No hay impuesto sobre la renta global, las sucesiones ni sobre las ganancias de capital
• Vanuatu tiene un impuesto cero a las sociedades comerciales tanto nacionales e internacionales
• Turquía mantiene un tratado de doble imposición con la mayoría de las naciones del mundo desarrollado.
• Los no residentes pagan impuestos solo sobre sus ingresos de fuente turca
• No hay impuesto sobre el patrimonio en Turquía
• El I.V.A. se aplica a una tasa del 18%. Pueden aplicarse tasas reducidas del 8% y del 1% sobre determinados bienes y servicios
• Con un visado de inversor E-2 la persona sólo está obligada a pagar los impuestos generados por el negocio que tiene en Estados Unidos y no tributa por sus ingresos a nivel mundial (ya que no tiene la ciudadanía estadounidense ni la residencia permanente)
